Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях 8

В компании принята программа, направленная на доработку конфигурации, позволяющей фондам решать специфические задачи и предоставляющая возможность перехода с 2017 г. на Единый план счетов.

В последнее время в тесном сотрудничестве с рядом фондов реализован ряд специальных функции и отчетов. Часть из них интегрирована в конфигурации, часть реализована в виде внешних отчетов и обработок и являются собственностью фондов.

Ниже перечислен реализованный функционал и фунуционал, находящийся в разработке.

Реализовано:
  • Учет выдачи микрозаймов и ведение расчетов в разрезе целевых программ;
  • Предоставление услуг финансового лизинга;
  • Предоставление займов для участия в торгах на различных торговых площадках;
  • Отслеживание движения по микрозаймам в разрезе конечных заемщиков (для фондов, выдающих займы некредитных финансовым организациям).
  • Операции с гарантийным фондом;
  • «Анкета – опросник по обследованию рынка микрофинансирования» (письмо ЦБ «35-3-3-2/382 от 07.08.2014);
  • Фильтрация получателей микрозаймов по видам деятельности (ОКВЭД), по времени регистрации бизнеса (до 1 года, свыше 2-х лет, более 3-х лет), по территориальному признаку и другим показателям;
  • Разработка механизма формирования финансового плана на год и контроля исполнение плана на любую дату;
  • Организация учета и контроль движения денежных средств по источникам финансовых средств (областной (краевой) бюджет, федеральный бюджет, собственные средства, заемные средства), а также в разрезе источников поступления;
  • Реализация механизма контроля лимита по источнику финансирования микрозайма (областной (краевой) бюджет, федеральный бюджет и др.), а также в разрезе целевых программ;
  • Организация структуры регистров хранения данных для возможности отслеживания состояния микрозаймов в аналитике по видам обеспечения, срокам предоставления средств, муниципальным образованиям, видам налогообложения, видам деятельности;
  • Учет субсидии федерального бюджета на реализацию мероприятия по созданию и (или) развитию инжиниринговых центров, центров кластерного развития и других организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства;
  • Отчеты, представляемые в МЭР РФ, в том числе:
    • Отчет об использовании займов;
    • Отчет об эффективности выполнения микрофинансовой программы;
    • Отчет о состоянии качества портфеля;
    • Бухгалтерский баланс в части микрофинансовой деятельности и др.
В разработке:
  • Функционал обеспечения нескольких займов неделимым объектом залога.

Многие фонды являются клиентами АО "МСП Банк" или его филиалов. Планируется освободить фонды от рутинной работы по предоставлению отчетности и разработать ряд отчетов. В настоящий момент внедрен «Отчет по сформированному портфелю займов, предоставленных Субъектам МСП за счет средств АО «МСП Банк» и показателях экономической эффективности на отчетную дату».

Для реализации программы требуется тесное сотрудничество с фондами, которые будут не только принимать участи в разработке Технических заданий, но и сопровождать проекты на этапе разработки, проводя их тестирование.

С согласия некоторых фондов создана инициативная группа, куда вошли:

  • НО «Фонд микрофинансирования субъектов малого предпринимательства ЯНАО»
  • Фонд содействия кредитования малого и среднего предпринимательства Тверской области
  • ОАО "Фонд инвестиционного развития Забайкальского края "
  • НО "Фонд микрофинансирования Орловской области"
  • Ивановский государственный фонд поддержки малого предпринимательства

Мы приглашаем к участию в доработке конфигурации все фонды, использующие нашу программу. На сайте компании планируется организовать форум, на котором все его участники смогут принять участие в обсуждении технических условий разработки того или иного функционала или просто оставить нам свои предложения.