Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях 8

В течении 2016 года была проведена интенсивная работа по интеграции Единого Плана счетов и отраслевых стандартов бухгалтерии для НФО в тиражное решение компании «Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях 8». Методической базой для осуществления перехода на ЕПС и ОСБУ являются утвержденные Банком России план счетов и отраслевые стандарты бухгалтерского учета, рекомендации ЦБ РФ.

Согласно плана ЦБ РФ некредитные финансовые организации должны начать работать в ЕПС и предоставлять отчетность с 2018 года (для сельскохозяйственных кооперативов и ломбардов срок перенесен на начало 2019 года). В индикативном периоде у пользователей появляется возможность осуществить ведение учета по ЕПС в тестовом режиме, разобраться с нововведениями и урегулировать значительную часть спорных вопросов.

Версия программы «Альянс Информ: Учет в некредитных финансовых организациях 8» предназначена для автоматизации управления, бухгалтерского и налогового учета некредитных финансовых организаций на едином плане счетов, включая подготовку обязательной налоговой и иной отчетности. Продукт может применяться в некредитных финансовых организациях, осуществляющих различные виды деятельности и имеющих в своей структуре обособленные подразделения.

На постоянной основе проводятся бесплатные вебинары по ознакомлению с  ведением учета на Едином плане счетов и формированием отчетности по ОСБУ, реализованным в конфигурации.

Приглашаем всех желающих принять участие вебинаре «Особенности перехода на ЕПС и ОСБУ в новой версии программного продукта «Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях 8. Версия 3.1».

Вебинар включает две части.

Общая продолжительность вебинара – 2 часа.

В первой части Вам расскажут об основных функциональных возможностях программы.
Вторая часть вебинара посвящена особенностям реализации Положения Банка России 2015 г. № 486-П о переходе НФО на ЕПС и ОСБУ в нашей конфигурации.

Вы узнаете основные отличия программы «Альянс Информ: Учет в МФО 8» от аналогичных программ других разработчиков в плане реализации новых стандартов учета:

- Отсутствие необходимости в какой-либо настройке для работы в ЕПС и ОСБУ. (система сама настраивается в зависимости от ОКОПФ организации).

- Обеспечен щадящий двухэтапный режим перехода на первом этапе перенос данных и знакомство с новой учетной системой по стандартам РСБУ, на втором - включение параллельно стандарту РСБУ учета на ЕПС и ОСБУ.

- Открытие лицевых счетов по всем операциям кредитного конвейера полностью автоматизировано. Лицевые счета обладают высокой степенью информативности в отношении объекта учета, для которого они открываются.

- Учет ведется параллельно по двум стандартам РСБУ и ОСБУ.

 Оптимальное соотношение стоимости и функциональных возможностей программного продукта «Альянс Информ: Учет в МФО 8» порадует Вас.

Время начала семинара: 09:00 часов (время московское).

Целевая аудитория Ноябрь 2017
Фонды поддержки субъектов МСП 3, 10, 17, 24
Некоммерческие некредитные финансовые организации (КПК) 1,15, 22
Коммерческие некредитные финансовые организации 2, 9, 13, 20
Некоммерческие некредитные финансовые организации (СКПК) 7, 21
Функциональность решения соответствует требованиям ЦБ РФ

- ведение бухгалтерского учета на плане счетов НФО;

- поддержка ведения 20(25)-значных счетов аналитического учета;

- возможность осуществления операций в национальной и иностранной валюте;

- гибкая настройка правил генерации лицевых счетов как соответствие комбинациям счетов второго порядка, валюты, признака доверительного управления и финансовых аналитик;

- соответствие данных синтетического учета оборотам и остаткам на счетах аналитического учета;

- поддержка, автоматическая свертка парных лицевых счетов по признаку типа счета;

- поддержка счетов без признака счета, контроль наличия сальдо на счетах на конец дня:

- формирование стандартных бухгалтерских отчетов как по обычным счетам второго порядка, так и по счетам аналитического учета;

- поддержка одновременного автоматического отражения бухгалтерских операций на плане счетов ЕПС и ОСБУ.

В настоящий момент реализованы следующие шаги по интеграции Единого плана счетов в конфигурацию:

- Разработаны таблицы соответствий хозрасчетного и единого плана счетов;

- Внедрены в конфигурацию объекты единого плана счетов;

- Разработана политика аналитического учета, встроенная в номер лицевого счета;

- Разработана система формирования лицевых счетов;

- Разработан механизм ведения операций индикативного периода с параллельным использованием единого и хозрасчетного плана счетов.

 Конфигурации «Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях 8» версия 3.1 разработана на основе типового решения «1С. Бухгалтерия 8» редакция 3.0, с сохранением базового функционала, и использует все преимущества технологической платформы «1С: Предприятие 8» версии 8.3 и интерфейса «Такси».

Конфигурация обеспечивает выполнение следующих задач
Предоставление займов
  • Возможность формирования широкого спектра кредитных продуктов с уникальной системой расчета процентов, пени, штрафов, льгот и способов возврата основного долга и процентов.
  • Предварительный расчет графика предоставленного займа;
  • Ведение базы клиентов и их анкетных данных;
  • Оформление Заявок на предоставление займа;
  • Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков как физических, так и юридических лиц;
  • Процесс согласования заявки и принятие решения андеррайтером;
  • Расчет статистики одобренных и отклоненных заявок;
  • Возможность использования широкого спектра обеспечения займа: поручительство, залог имущества, залог товаров в обороте, залог недвижимости и земельных участков;
  • Формирование займа на основании заявки с возможностью ограничения действий менеджера по корректировке ключевых условий займа;
  • Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСК);
  • Автоматическое создание комплекта документов на выдачу займа;
  • Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам;
  • Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов;
  • Возможность аккумулирования средств, поступающих в качестве предоплаты или переплаты на счете «расчеты с прочими дебиторами и кредиторами» и автоматическое перераспределение по счетам учета займов в сроки уплаты по графику
  • Изменение условий займа - дополнительные соглашения. Хранение истории изменений;
  • Наличие пакета отчетов по анализу исполнения обязательств заемщиком;
  • Формирование Платежного портфеля.
Работа с просроченной задолженностью
  • Отчеты по анализу просроченной задолженности: суммы, сроки;
  • Начисление резерва по займам;
  • Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;
  • Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов);
  • Приостановка начисления процентов, комиссий;
  • Оформление претензии;
  • Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска);
  • Новация займа;
  • Списание проблемного займа;
  • Переуступка прав требований.
Привлечение средств
  • Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика;
  • Указание условий привлечения средств;
  • Оформление фактического получения средств;
  • Автоматическое начисление процентов и членских взносов;
  • Отражение возврата средств;
  • Пополнение и снятие личных сбережений в любой момент;
  • Капитализация процентов;
  • Изменение условий привлечения средств с возможностью хранения истории изменений;
  • Автоматическая пролонгация срока привлеченных средств;
  • Расчет удержаний НДФЛ.
Формирование отчетности
  • Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК.
  • Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 3719-У «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами».
Автоматизация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
  • приказ об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
  • приказ о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
  • приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение;
  • приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
  • журнал учета прохождения вводного инструктажа и т.п.
Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму:
  • Импорт актуального перечня террористов/экстремистов;
  • Проверка по актуальному перечню террористов/экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
  • Экспорт в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) через Личный кабинет.
Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.
Учет специфики работы Фондов поддержки МСП и Гарантийных фондов
  • Ведение раздельного учета движения денежных средств в разрезе Целевых программ различного уровня;
  • Контроль над целевым использованием денежных средств;
  • Отслеживание социально-значимого эффекта, достигнутого в ходе использования целевых средств;
  • Формирование отчетности, по правилам установленным Минэкономразвития и Корпорацией МСП
  • Размещение временно свободных средств по каждой из программ на срочных депозитах в кредитных организациях.
Дополнительные сервисы программы
  • Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
  • Возможность обмена с ведущими Бюро кредитных историй
  • СМС и e-mail рассылки
  • Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий.
Особенности регламентированного учета:
  • Начисление процентного дохода с учетом требований Положений Банка России 2015 года №493-П и 501-П;
  • Формирование отраслевой бухгалтерской отчетности Банка России для МФО и КПК.
Стандартные бухгалтерские отчеты

Для проверки правильности разнесения бухгалтерских данных можно воспользоваться набором стандартных отчетов:

  • Оборотно-сальдовая ведомость;
  • Оборотно-сальдовая ведомость по счету;
  • Анализ счета;
  • Карточка счета;
  • Обороты счета;
  • Анализ субконто;
  • Карточка субконто;
  • Обороты между субконто;
  • Сводные проводки;
  • Отчет по проводкам;
  • Шахматная ведомость.

 

Переход будет осуществляться как обычное обновление, которое будет предоставляться в личном кабинете за плату ( от 10000 рублей только за основную лицензию).

Содержание демонстрационных уроков

В процессе реализации требований Банка России по переходу на Единый план счетов и новые стандарты учета на сайте будут размещены ознакомительные и обучающие ролики по следующим темам:

1. Структура объектов и механизмы поддержки Единого плана счетов и Новых стандартов учета в новой редакции конфигурации «Альянс Информ: Учет в некредитных финансовых организациях 8».

Новый план счетов. Группы финансового учета. Счета аналитического учета: основные и вторичные счета, счета для внутреннего учета, счета доходов и расходов.

2. Механизмы открытия лицевых счетов в новой редакции конфигурации «Альянс Информ: Учет в некредитных финансовых организациях 8».

Основные и вторичные счета. Документ открытия счетов аналитического учета, открытие вручную, автоматическое открытие при создании объектов (оформление займа, формирование договора и др.). Открытие вторичных счетов при изменении аналитики.

3. Работаем с кредитным конвейером: часть 1, часть 2.

Сквозной пример операций с займами выданными и привлеченными средствами.
Работаем, когда все настроено и созданы все необходимые счета.

4. Единый план счетов в основных типовых операциях хозяйственной деятельности НФО.

Приобретение материалов и услуг, реализация услуг, учет расчетов с подотчетными лицами, расчеты по заработной плате.

5. Аналитическая отчетность

6. Учет событий после отчетной даты. Операции со СПОД

7. Закрытия счетов

8. Порядок закрытия отчетных периодов

9. Порядок закрытия финансового года