Альянс Информ: Учет в микрофинансовых организациях 8

Уважаемые пользователи!

15, 21 и 22 декабря 2017 года в компании проводятся технические работы. Обращения принимаются только на e-mail. Все письма будут обработаны в штатном порядке согласно регламента.

 

 

Программный продукт «Альянс-Информ: Учет в микрофинансовых организациях» полностью отвечает требованиям Центробанка РФ и приказа №167 Минэкономразвития, обладает необходимой гибкостью в настройках, что позволяет без труда реализовать кредитный конвейер от оформления заявки до передачи в судебные органы или продажи долга в соответствии с учетной политикой конкретной организации.

С момента выхода в конце 2015 г. редакции программы, ориентированной на Фонды МСП, функциональные возможности программы были значительно расширены.

Текущие изменения релиза 3.0.42.09:

 1. Функционал конфигурации, касающийся работы организаций, образующих инфраструктуру поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства приведен в соответствие с требованиями Приказа Минэкономразвития России от 20.03.20 №167.

2. Для Фондов поддержки МСП и Гарантийных фондов введен функционал, позволяющий использовать для одного договора несколько источников финансирования. Если источников больше чем один, после выбора целевой программы в соответствующем реквизите шапки, следует перейти на закладку «Источники финансирования» и ввести туда другие источники. Это касается как операций по вводу нового, так и операций по вводу остатков.

Текущие изменения релиза 3.0.43.10:

 1. Добавлена возможность определения последовательности оплаты для каждого отдельного договора.

2. Появилась возможность формирования графика по стандартам АИЖК.

3. Введен функционал, позволяющий осуществлять привязку ставки займа к ключевой ставке Банка России.

4. Для договоров, у которых ставка займа привязана к ключевой ставке, можно сформировать «новый» график с даты изменения ключевой ставки.

5. Появилась возможность использовать для одного договора несколько источников финансирования.

6. Внедрен функционал, позволяющий подписывать разными должностными лицами договора займов, выдаваемых из разных источников.

7. Введен регистр сведений для хранения в различных падежах должностей сотрудников, которые фигурируют в печатных формах.

8. В «Параметры КСД» внесен флаг «Учитывать штрафы при расчете дней просрочки по займам».

9. Добавлена возможность выбора типа ставки по штрафам.

Текущие изменения релиза 3.0.43.11:

1. В связи с изменением формата обмена данными с НБКИ внедрена Версия 4.03, действующая с 04.04.2016. Форматы TUTDF 2.0R, 3.0R, 4.0R будут по-прежнему поддерживаться.

2. В «Анкету клиента» юридического лица добавлены реквизиты «Сокращенное наименование юридического лица», «Наименование на иностранном языке» «Организация, зарегистрировавшая в реестре».

3. Доработан функционал по займам, предоставляемым для участия в электронных торгах.

Текущие изменения релиза 3.0.43.12:

1. В соответствии с Письмом Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций от 03.03.2016 № 33-7-15-/1850 «О реализации контроля за исполнением норм Федерального закона «О кредитных историях» реализовано предоставление блока согласия субъекта кредитной истории в запросах на получение кредитного отчета, направляемых в бюро кредитных историй.

2. Реализован функционал расчетов по займам через третьих лиц.

Текущие изменения релиза 3.0.43.13:

1. Появилась возможность проведения закрытия договоров по выдаче займа установкой регламентного задания.

2. В «Отчете для акционеров» на закладке «Распределение по источникам финансирования» в строках расшифровки в разрезе договоров добавлена информация о владельце договора.

3. Введен механизм отслеживания остатков по целевым программам при оформлении займа и выплате транша.

Текущие изменения релиза 3.0.43.14:

1. Расширены возможности по формированию данных по целевому использованию денежных средств (ЦИДС) и социально-значимому эффекту( СЗЭ) по предоставленным займа.

2. В «Отчете для акционеров» на закладке «Распределение по источникам финансирования» в строках расшифровки в разрезе договоров добавлена информация о владельце договора.

3. В документ «Новация займа» введена закладка «Перенос задолженности» для отражения развернутой информации по суммам, «переходящим» со старого договора на новый.

4. Сформировать документ «Новация займа» теперь можно на любую дату.

Текущие изменения релиза 3.0.44.15:

1. С целью выполнения требований Указания Центрального банка РФ № 4054-У от 28.06.2016 года от 28 июня 2016 года « О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам» в функционал «Формирование резервов на потери по займам» внесены изменения:

  • Заполнение «Акта инвентаризации» и принятие решения о формировании резерва по итогам инвентаризации.
  • Исчисление нормативного резерва по основному долгу и процентам.
  • Начисление расчетного резерва с разнесением сумм начисленных резервов по счетам учета резервов, доходов и расходов.

2. В отчет о деятельности некредитных финансовых организаций внесены подробные расшифровки разделов «Данные о структуре займов», «Данные о размере сформированных резервов на возможные потери по займам», «Данные о средневзвешенных значениях ПСК», согласно Указаниz № 3979-У от 11.03.2014 года «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о микрофинансовой деятельности и отчет о персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации»

3. Внесены изменения в формат выгрузки данных в БКИ Микро, вступающие в силу 30.10.2016 года.

4. Внесены изменения в соответствии с требованиями «Указания Банка России от 18.08.2016 N 4105-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Текущие изменения релиза 3.0.44.16:

1. В документе «Анкете клиента» в группу «Сведения о работе» внесен реквизит «Должность», реквизит «Профессия» перемещен в группу «Социальный статус».

2. В отчет «Расшифровка отчета о деятельности» внесен флаг, позволяющий провести отбор по договорам, заключенным до 01.10.2014.

3. Внесены изменения в документ «Выгрузка к.и. контрагентов» для предоставления информации в НБКИ в соответствии с изменениями формата TUTDF на версию 4.05.

4. На закладке «Займы выданные» ссылка на расчет «По всем заемщикам, платежи по договорам которых ожидаются на дату оплаты» перемещена в группу «Операции по займам».

5. Разработан отчет, позволяющий оценить эффективность размещаемой организацией рекламы.

6. Внесен функционал, позволяющий вести учет конечных заемщиков при оформлении займов некредитным финансовым организациям.

7. Внедрена обработка «Обмен с банком (мфо)» позволяющая при прочтении файла выписки осуществить настройку параметров проведения поступивших денежных средств, в том числе выбора действующего договора заемщика, определение очередности каждого поступления средств, распределение по статьям движения денежных средств, сумм превышения задолженности на дату платежа.

8. Для работы с аннуитетом по стандартам АИЖК внесена возможность определения количества дней первого и последнего периодов начисления процентов;

9. В отчет «Расшифровка к отчету о деятельности» добавлена третья закладка «Ипотека», содержащая справочную информацию по ипотечным займам.

 

Текущие изменения релиза 3.0.44.17:

С текущего релиза для работы конфигурации необходимо установить версию СЛК 2.1.7.439.

Текущие изменения релиза 3.0.47.18:

1. Доработан отчет «Информация о движении денежных средств...»
2. Внесены изменения в документ «Списание проблемных займов».

Текущие изменения релиза 3.0.48.19:

 1. Введены ограничения для доступа к документам в журналах и списках документов по текущему подразделению и к информации через стандартные отчеты, определяемые профилем и настройками пользователя.

2. В связи с переходом на нашу программу организаций, работающих в сфере микрофинансирования длительное время, и использующие в своей практике специфические кредитные продукты (особенно это касается Фондов поддержки МСП), разработчикам пришлось внести изменения в формирования шаблонов займов, с использованием аннуитетных платежей.

3. В документ «Изменение флага долгосрочности» добавлены формы актов инвентаризации по выданным займам.

4. В документе «Формирование резерва» на закладке «Акт инвентаризации» введены кнопки, позволяющие по графе «Принято решение о не начислении резерва» снять или поставить флаг о принятии решения по всем строкам.

5. В документах РКО и ПКО введено поле для указания расшифровки по коду статей ДДС документа.

6.Добавлена возможность формирования документа «Цессия» на основании документа «Списание проблемных займов».

7. Доработан функционал по формированию неровного графика при работе с ипотечными займами и применением льготного периода по погашению процентов.

8. Добавлена возможность формирования отчета «Анализ заявок» за указанный пользователем период и с аналитикой по подразделениям.

9. На закладку «Закрытие периода» в «Журналы» внесен новый документ «Восстановление резерва на потери по займам по закрытым договорам», позволяющий сторнировать ранее начисленные суммы резервов на потери по займам по договорам с не пустой датой закрытия.

10. В «Отчет для акционеров» добавлена закладка «По договору (источники финансирования», позволяющая получить информацию об источниках финансирования, за счет которых был предоставлен займ данному контрагенту.

11. В Параметры КСД внесен флаг «Работа с ценными бумагами», при установки которого можно на отдельной закладке «Операции с ценными бумагами» определить счета для работы с закладными.

12. На закладку «Займы выданные» монитора кредитного специалиста внесено поле для отражения суммы аннуитетного платежа из графика погашения по займу.

Текущие изменения релиза 3.0.49.20:

1. Доработана возможность выбора договора контрагента при формировании кассовых и банковских документов.

 2. Доработан механизм формирования выгрузки информации в НБКИ по ИП.

Текущие изменения релиза 3.1.49.01:

1. Введен механизмы, обеспечивающие работу на ЕПС И ОСБУ.

Анонс релиза:
  • Внедрение функционала по формированию зявления о досрочном расторжении договором по привлеченным займам для исключения штрафных санкций.
  • Расширение возможностей оформления дополнительного соглашения, в часности, вступления изменений в силу после окончания действия первоначального договора.

С 1 января 2017 г. фонды должны были начать работать на Едином плане счетов с использованием новых стандартов учета в индикативном режиме. Компанией выпущена редакция конфигурации на ЕСП и ОСБУ.  Компания продолжает разработку видеокурса, который знакомит слушателей с новой редакцией. Свободный доступ к роликам предоставляется на нашем ресурсе www.alstgroup.ru в разделе «Продукты – Решения на Едином плане счетов – Содержание демонстрационных уроков».

В информационном письме №100 от 05.09.2016г. содержится анализ состояния учета в Фондах МСП, возможные варианты перехода на учет по новым стандартам.